PRESTATION
Placements & investissements
Assurance-vie, SCPI, marchés financiers, immobilier : je construis avec vous une allocation diversifiée, alignée sur votre profil de risque et vos horizons de placement. Chaque support est choisi pour une raison précise, que je vous explique avant toute décision — et l'allocation est revue régulièrement pour rester cohérente avec votre situation.
PRESTATION
Optimisation fiscale
La fiscalité pèse souvent plus lourd que les frais sur le rendement réel d'un patrimoine. J'identifie les dispositifs adaptés à votre situation personnelle ou professionnelle, dans le strict respect du cadre légal, et je chiffre l'économie attendue avant que vous ne vous engagiez. Aucune optimisation ne se fait au détriment de vos objectifs de fond.
PRESTATION
Préparation de la retraite
Le passage à la retraite s'accompagne généralement d'une baisse de revenus de 25 à 50 %. Plus elle est anticipée, moins l'effort d'épargne est lourd. Nous estimons ensemble le complément dont vous aurez besoin, puis nous combinons les bons supports au bon moment — PER, assurance-vie, immobilier locatif — selon votre horizon et votre fiscalité.
PRESTATION
Transmission & succession
Organiser la transmission de son vivant, c'est protéger ses proches de deux choses : une fiscalité évitable et des conflits familiaux. Donation, démembrement, clause bénéficiaire, assurance-vie : nous préparons ensemble le cadre qui correspond à votre famille et à vos volontés, en toute clarté.
